Taux du Livret A au 1er août 2026 : 1,70 %, la première hausse depuis 2023

C'est officiel depuis le 15 juillet 2026 : au 1er août, le taux du Livret A passe de 1,50 % à 1,70 %. C'est la première hausse depuis 2023, après une longue descente qui l'avait ramené de 3 % à 1,50 %. Le ministre de l'Économie Roland Lescure a suivi la proposition de la Banque de France, dans un contexte de rebond de l'inflation. Voici ce que ça change concrètement pour ton épargne, comment on arrive à ce chiffre, et ce qu'il faut (ou pas) en faire.

Le taux du Livret A passe à 1,70 % au 1er août 2026

Le chiffre est tombé le 15 juillet : 1,70 %. La Banque de France a préconisé le matin la stricte application de la formule légale, et le ministre de l'Économie a confirmé dans la foulée, pour une entrée en vigueur au 1er août 2026. C'est une petite hausse (+0,2 point), mais un vrai changement de tendance : depuis début 2023, le Livret A n'avait fait que baisser, du pic de 3 % jusqu'à 1,50 % en février dernier.

Bonne nouvelle, donc, mais à relativiser : sur un livret rempli au plafond, on parle d'une cinquantaine d'euros de plus par an. Le Livret A gagne un peu en rémunération, il ne change pas de nature pour autant.

Pourquoi le taux monte (et pas l'inverse)

Au printemps, beaucoup pariaient sur un maintien ou une baisse. C'est l'inverse qui s'est produit, pour une raison simple : l'inflation est repartie. Deux forces jouent dans la formule, et l'une d'elles a nettement changé de sens.

Côté inflation, l'indice des prix a rebondi au premier semestre 2026 (2,4 % sur un an en mai selon l'INSEE), en partie sous l'effet des tensions au Moyen-Orient et de leur impact sur les prix de l'énergie. Comme l'inflation hors tabac est l'une des deux composantes de la formule, sa remontée tire mécaniquement le taux vers le haut.

Côté taux courts, l'€STR reste orienté par la politique de la BCE. C'est la moyenne des deux composantes sur le semestre qui a donné 1,70 %. La Banque de France a souligné que ce niveau « reste au-dessus du niveau de l'inflation moyen observé sur les six derniers mois ».

La formule officielle, étape par étape

Le taux du Livret A n'est pas fixé par ta banque ni au doigt mouillé. Il répond à une formule réglementée, recalculée deux fois par an par la Banque de France. Elle retient la moyenne entre deux composantes mesurées sur le semestre écoulé :

1. l'inflation mesurée par l'indice des prix à la consommation hors tabac, en glissement annuel ;
2. le taux interbancaire €STR, le taux à court terme de la zone euro, lui-même tiré des décisions de la BCE.

Le résultat est arrondi, et un plancher de 0,50 % s'applique. Fait notable cette fois : contrairement au 1er février 2026, où Bercy avait arrondi le calcul à la hausse pour atteindre 1,50 %, l'État a retenu au 1er août la stricte application de la formule. Pas de coup de pouce supplémentaire pour le Livret A : c'est la mécanique qui a poussé le taux à 1,70 %.

Ce que la hausse change concrètement

Un taux plus haut, c'est un peu plus d'intérêts l'an prochain. Voici ce que donne le passage de 1,50 % à 1,70 % selon le montant placé, sur une année pleine.

Autrement dit, même au plafond, la hausse rapporte moins de 50 € sur l'année. C'est bon à prendre, mais ça ne bouleverse aucune stratégie d'épargne : le Livret A n'a jamais été un moteur de rendement, et 1,70 % ne le transforme pas en placement.

Un taux plus haut, mais le même rôle pour ton Livret A

La hausse ne change rien à la logique de fond. Le Livret A reste ton fonds d'urgence : disponible tout de suite, sans risque, sans impôt. On garde dessus de quoi couvrir 3 à 6 mois de charges, point. Le reste a vocation à aller ailleurs, selon ton horizon.

L'ordre de priorité reste le même :

1. Si tu y es éligible, remplis d'abord ton LEP : à 2,50 %, il rapporte nettement plus que le Livret A, sans risque ni fiscalité.
2. Garde ton épargne de précaution sur le Livret A (et le LDDS si besoin, désormais à 1,70 % lui aussi).
3. Au-delà de la précaution, c'est l'horizon qui décide : assurance-vie pour la souplesse et le moyen terme, PEA pour le long terme en actions. Les fonds euros d'assurance-vie peuvent offrir un rendement comparable ou supérieur, avec une fiscalité différente.

Le détail complet (historique des taux, où va précisément ton argent, alternatives une fois le plafond atteint) est dans notre guide complet du Livret A.

Le LEP reste à 2,50 % : le vrai bon plan

Le LEP est révisé en même temps que le Livret A. La formule aurait cette fois donné 2,20 %, mais la Banque de France a choisi de conserver un coup de pouce de 0,3 point, ce qui maintient le taux à 2,50 %. Résultat : l'écart en faveur du LEP se resserre un peu (0,8 point au lieu de 1 point), mais le LEP reste, et de loin, le livret réglementé le plus rémunérateur.

Si tu es éligible (revenu fiscal de référence sous plafond), c'est mécaniquement le meilleur choix avant le Livret A, et pourtant un livret encore trop peu ouvert. La hausse du Livret A ne doit pas te faire oublier ce réflexe de base.

Le calendrier

• Mi-juillet 2026 : proposition de la Banque de France et arbitrage de Bercy. Le taux de 1,70 % a été annoncé le 15 juillet 2026 par le ministre de l'Économie.
• 1er août 2026 : entrée en vigueur du nouveau taux de 1,70 % sur tous les Livrets A et LDDS. Le LEP reste à 2,50 %.
• 1er février 2027 : prochaine révision. Les taux décidés en juillet sont valables jusque-là.

Sources : communiqué du ministère de l'Économie du 15 juillet 2026, Banque de France, INSEE (indice des prix à la consommation hors tabac), art. L. 221-1 à L. 221-9 et R. 221-4 du Code monétaire et financier, arrêté du 27 janvier 2021 relatif aux taux de l'épargne réglementée. Taux du Livret A et du LDDS à 1,70 %, LEP à 2,50 %, en vigueur du 1er août 2026 à fin janvier 2027.